TrustCircles für DSGVO-Einwilligungen in der EU-Finanzbranche
Die DSGVO-native Einwilligungs- und Datenschicht für die EU-Finanzbranche. TrustCircles liefert freigegebene Daten und anonymisierte institutsübergreifende Signale an die AML-, Betrugs- und KYC-Systeme, die Banken bereits nutzen. Ein Venture, das Mindrops gemeinsam mit Jibe Company gegründet hat.
Was TrustCircles leistet
TrustCircles sitzt zwischen Banken, ihren Kunden und den AML-, Betrugs- und KYC-Systemen, die sie prüfen. Es setzt bei drei Problemen an: Banken erheben dieselben KYC-Daten immer wieder, AML-Signale sind über Institute verstreut, und die DSGVO verlangt Einwilligungen, die kaum ein System steuern kann.
Kundeneinwilligung über DataU
Über DataU, die von Jibe Company entwickelte Einwilligungsschicht, sehen Kunden jede Anfrage und teilen Daten nur nach ihrer Freigabe.
Kein zentraler Datenspeicher
TrustCircles speichert keine Personendaten: Die Daten bleiben beim Institut, das sie hält, und die Architektur ist EU-souverän.
Anbindung an bestehende Systeme
Freigegebene Daten und anonymisierte Signale anderer Institute fließen über eine offene Schnittstelle in jedes AML-, Betrugs- oder KYC-System.
Protokollierte Entscheidungen
Freigaben, Ablehnungen und Widerrufe werden in einem blockchain-verankerten Register protokolliert – als Nachweis für jede Datentransaktion.
Geprüfte Identität
Der Identitätsanbieter idU stellt ein Verifizierungszertifikat für den Kunden aus.
Modularer Aufbau
Ein Institut kann allein mit dem Einwilligungsmanagement beginnen und den Rest später ergänzen.
So funktioniert TrustCircles
- 01
Daten bleiben an der Quelle
Die Daten des Kunden bleiben bei dem Institut, das sie bereits hält.
- 02
Die Bank bindet sich an
Das Institut verbindet sich über ein SDK, mit einem proxyU-Knoten in den eigenen Räumen.
- 03
Der Kunde sieht die Anfrage
Jede Datenanfrage erscheint im dashboardU des Kunden.
- 04
Freigeben, ablehnen oder widerrufen
Der Kunde entscheidet, und jede Entscheidung wird in einem blockchain-verankerten Register protokolliert.
- 05
Freigegebene Daten erreichen das System
Nur freigegebene Daten fließen in das AML-, Betrugs- oder KYC-System der Bank.
Für wen TrustCircles gedacht ist
Banken
Weniger doppeltes KYC: strukturierte, freigegebene Daten von dem Institut, das sie bereits hält, dazu anonymisierte Signale anderer Institute für die AML-Prüfung.
Kunden
Ein Dashboard, um jede Anfrage freizugeben oder zu widerrufen und zu sehen, wer Ihre Daten hat.
Aufsichtsbehörden
Ein institutsübergreifender Blick auf Datenflüsse für die AML-Aufsicht, bei dem personenbezogene Daten nie offengelegt werden.
Mehr als 4.000 EU-Finanzinstitute fallen unter die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), die ab Juli 2027 gilt und institutsübergreifendes Monitoring im Rahmen der Datenminimierung nach DSGVO erwartet.
Häufige Fragen
Was ist TrustCircles?
Ersetzt TrustCircles unser AML- oder KYC-System?
Wo liegen die Daten?
Wer steht hinter TrustCircles?
Wie erfahre ich mehr?
Die Rolle von Mindrops bei TrustCircles
Mindrops hat TrustCircles gemeinsam mit Jibe Company gegründet und ist der bevorzugte Integrationspartner. Filip Fontaine, Managing Director EU bei Mindrops, ist Mitgründer von TrustCircles. Die Technik, die wir einbringen, steht Banken und Fintechs auch direkt zur Verfügung.
API- & Systemintegration
Sichere Anbindung an Kernbanken-, KYC- und AML-Systeme über dokumentierte APIs.
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Sicherheitsarchitektur, VAPT, sicherer SDLC und Compliance-Engineering für regulatorische Vorgaben.
Sicherheitsleistungen entdecken →KI & Machine Learning
Modelle zur Betrugs- und Anomalieerkennung, NLP und intelligente Automatisierung, vom Proof of Concept bis zur Produktion.
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Sprechen Sie mit dem TrustCircles-Team über einwilligungsbasierten Datenaustausch für KYC, Betrugs- und Geldwäscheprävention, bevor die EU-Geldwäscheverordnung im Juli 2027 gilt.